加密货币资金管理：为何你的计划比交易更重要

资金管理：为何你的计划比交易更重要

在混乱的加密货币交易世界里，大多数人都在寻找完美的入场点、神秘的指标，或是那笔能改变人生的交易。但他们找错了地方。你的长期成功并非由你的交易技巧决定，而是由一个更关键的因素决定：你的资金管理。没有一个稳固的计划和策略，你无法建立起一座金融堡垒。你只是一个等待输钱的赌徒。

在建造之前，你必须了解是什么导致了崩塌。大多数交易账户都是被一系列可预见的、自己造成的错误所摧毁的，这些错误根植于有缺陷的心理和策略。

这是交易者的原罪。基于“直觉”、兴奋或恐惧，而不是基于经过测试的策略做出的决定，是让你账户归零的直接途径。市场不会奖励希望，它奖励的是执行良好的计划。

你看到一根绿色的蜡烛冲向天空，就感到一种非买不可的冲动，否则就会错过改变人生的机会。这就是FOMO（害怕错过）。残酷的真相是：如果你没有在底部买入，那么在狂喜的顶峰买入，从统计学上讲是进入市场的最糟糕时机。

不耐烦会摧毁最好的计划。它会导致过早地平掉盈利的仓位（因为害怕利润回吐），或者过久地持有亏损的交易（希望它会“反弹”）。纪律和坚持计划是关键。

每一位专业人士首先是风险管理者，其次才是交易员。在没有设定明确的止损位、不清楚自己最多可能亏损多少的情况下进入仓位，是纯粹的赌博。永远问自己：“如果我错了，我会损失多少？”。

总觉得自己必须“在市场里”，会导致即使没有好的机会也强行开仓。有时候，最好的交易就是没有交易。资金就像弹药——不要把它浪费在乱放枪上。

许多交易者不理解金融界最强大的力量：复利。正是持续地将哪怕很小的利润进行再投资，才导致了长期的指数级增长。ATHgrid机器人中的再投资功能就基于这一原理，将小胜利变成一个强大的雪球。

相信市场“必须”转向，因为“已经跌得够多了”，或者“只会一直涨”，这是通往灾难的直接途径。市场对你的希望和期望漠不关心。要跟随数据，而不是你的愿望。

你账户上50%的收益并不是50%的实际利润。你必须减去你将要支付的税款，以及在此期间侵蚀你资金购买力的通货膨胀。要始终考虑净利润。

这是一个致命的错误。使用应急基金、生活费，或者更糟的是贷款进行交易，是通往毁灭的最快途径。只用你完全能够承受损失的闲钱进行交易，无论是在财务上还是心理上。

你可以向专家学习，关注他人的分析（包括我的），但把他们当作神谕是错误的。每个人都有犯错的时候。最终的决定和责任永远在你身上。利用他人的知识来建立你自己的管理计划。

那么，你该如何建立你的堡垒呢？你需要创建一个清晰的、书面的计划，说明你的资金将如何分配。这可以消除情绪和猜测。这里有一个你可以调整的示例策略：

60% – 比特币交易：这是你堡垒的核心。你的资金被分配用于交易最成熟的资产，涵盖不同时间框架（长期、中期和短期）。
20% – 网格交易：这是你的自动化部门。在波动的交易对上设置机器人，让它们24/7工作。这是你计划中在你睡觉时为你赚钱的部分，从市场噪音中获利。当系统工作时，你可以来杯威士忌。
10% – HODL山寨币：一部分资金专门用于持有你长期看好的、具有高潜力的山寨币。
5% – 波段交易：在几天或几周的时间内，积极交易特定的山寨币设置。
5% – 期货：一小部分高风险资金，用于杠杆交易（如果你有相关专业知识）。

关键是定义你的百分比并坚持计划。急躁和贪婪会摧毁你；耐心和纪律将一砖一瓦地建立起你的堡垒。

停止只专注于寻找下一个盈利的交易，开始专注于建立一个有弹性的资金管理系统。你的计划是你在市场战场上的盾牌和利剑。

在下一篇文章中，我将更深入地探讨一个具体的策略：如何在关键水平买入，以及为什么这通常比经典的DCA（定投）是更好的方法。敬请关注。